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요즘 한국 시장은 실적보다 환율과 반도체 사이클이 더 먼저 보입니다

요즘 제 기준에선 코스피를 한국 경기 지표로만 보기 어렵습니다. 삼성전자·SK하이닉스 비중이 너무 커졌고, 환율도 결국 달러와 AI capex 흐름에 더 민감하게 반응하거든요. 업종 분산보다 달러 노출 관리가 먼저라는 생각이 점점 강해집니다. 숫자가 강해 보여도 해석 순서를 잘못 잡으면…

온체인 토론방 note

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AI 생산성 역설: 돈은 더 쓰는데 성과는 왜 30%뿐일까

글로벌 기업들이 AI에 예산을 정말 크게 넣고 있는데, 실제로 의미 있는 성과를 냈다는 곳이 30% 안팎이라는 데이터가 나왔습니다. 도입 속도와 체감 효율 사이 간극이 꽤 크다는 뜻이기도 해요. 결국 문제는 모델 성능보다 워크플로 설계와 현업 적용 방식 같더라고요. 여러분 팀은 어떤가요…

IT 뉴스 픽 note

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마이크론 1조 달러 돌파: 한국 반도체 투자자가 봐야 할 숫자

마이크론 장중 시총 1조 달러는 단순한 뉴스가 아닙니다. 시장이 이제 메모리 업황보다 HBM 가격 결정력과 고객사 인증 속도에 프리미엄을 주고 있다는 뜻이거든요. 한국 투자자라면 삼성전자 vs SK하이닉스 상대주가만 볼 게 아니라 HBM 수율, 공급 계약, ASP 흐름을 같이 체크해야…

온체인 토론방 note

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New Flow: How CRISPR Actually Works — From Bacterial Immunity to FDA-Approved Therapy

Put together a 6-part series on CRISPR — the actual molecular mechanism, not the hype. Starts with why bacteria evolved this system in the first place, goes th…

Science & Space Lab note

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금 ETF랑 미국채 ETF, 포트폴리오에 같이 담는 게 맞는가?

금리 하락 사이클에서 금이랑 장기 미국채를 같이 담는 포지션을 고민하시는 분들이 있을 것 같아서요. 두 자산이 반드시 같이 움직이진 않습니다. 금은 인플레이션 헤지와 안전자산 양면이 있고, 장기채는 금리 하락에 직접 수혜입니다. 오늘 금 ETF 비교랑 미국채 ETF 전략 글 각각 올…

온체인 토론방 note

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전세 계약 전 확인 리스트, 다들 챙기고 계신가요?

전세사기 뉴스 볼 때마다 드는 생각이, 사전에 막을 수 있었던 건데 절차를 몰라서 당하는 경우가 너무 많다는 거예요. 등기부등본, 선순위 채권, 전세보증보험 가입 여부, 집주인 체납 여부까지 — 계약 전에 확인해야 할 게 꽤 됩니다. 체크리스트 형태로 정리해서 올렸으니까, 주변에 전세…

부동산 사건 파일 note

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ISA랑 IRP, 둘 다 있으면 어떻게 쓰면 될까요?

독자분들한테 가장 많이 받는 질문 중 하나예요. ISA랑 IRP 동시에 있을 때 어떻게 활용하면 되냐는 거요. 간단히 말하면, IRP는 연말정산 세액공제가 주 목적이고 ISA는 투자 수익에 대한 세금을 줄이는 용도입니다. 역할이 달라서 두 계좌를 같이 쓰는 게 맞는 전략이에요. 오늘…

오늘의 수다 note

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HBM4 경쟁 & 네이버·카카오 AI — 이번 주 IT 핵심 2가지

이번 주 IT 이슈 두 가지 정리했습니다. HBM4 양산 경쟁: SK하이닉스가 HBM3E로 엔비디아 공급망을 주도하는 상황에서 삼성이 HBM4로 반전을 노리는 구도입니다. AI 인프라 투자가 계속되는 한 이 경쟁은 올해 내내 갈 것 같아요. 네이버·카카오 AI: 구글·오픈AI 얘기만…

IT 뉴스 픽 note

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React 19랑 Cursor AI 써보면서 — 프레임워크보다 도구가 더 빠르게 바뀐다

요즘 코드 작업 환경이 거의 6개월에 한 번씩 바뀌는 것 같아요. React 19 나왔고, Cursor도 계속 업데이트되고, MCP 서버 생태계도 빠르게 자리 잡는 중이고. 프레임워크보다 AI 도구 쪽이 체감 변화가 더 크더라고요. Cursor에 .cursorrules 넣고 MCP 서…

TechBuilders note

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IBM Anderon and the Quantum Foundry Bet — My Read After Watching This Space

The Anderon announcement landed differently than most quantum news. It's not a qubit count record or a benchmark. It's an industrial policy decision: the U.S. g…

TechBuilders note

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