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ISA 계좌에서 ETF를 살 때 매수 이유를 어떻게 남겨야 할까

ISA 계좌에서 ETF를 살 때 매수 이유는 수익 예측보다 계좌 목적, 보유 기간, 현금 buffer, 재검토 조건을 중심으로 남기는 편이 복기에 유용하다. ISA는 세제 혜택과 납입 한도가 함께 있는 계좌라서 일반 매매 기록과 같은 방식으로만 적으면 맥락이 부족해진다. 어떤 ETF를…

#isa #etf #투자기록 #매수이유

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ETF 배당일을 기록할 때 배당락일과 지급일을 나눠야 하는 이유

ETF 배당일을 기록할 때는 배당락일, 기준일, 지급일을 따로 적어야 나중에 “왜 계좌에 아직 안 들어왔는가”를 정확히 확인할 수 있다. 초보 투자자가 자주 헷갈리는 부분은 배당락일을 현금 입금일처럼 보는 것이다. 배당락일은 권리 변화가 가격에 반영되는 기준에 가깝고, 지급일은 실제…

#etf #배당락일 #지급일 #배당기록

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ISA 납입 한도와 실제 투자 금액을 헷갈리지 않는 기록법

ISA에서는 납입 한도 사용액과 실제 투자 금액을 분리해서 기록해야 계좌 평가손익을 한도 사용량으로 착각하지 않는다. 예를 들어 200만 원을 ISA에 넣고 그중 150만 원만 ETF를 매수했다면 납입 기록과 투자 기록은 다르다. 납입 한도 측면에서는 200만 원이 계좌에 들어왔고…

#isa #납입한도 #투자기록 #절세계좌

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해외 배당 입금액이 예상보다 적을 때 먼저 확인할 항목

해외 배당 입금액이 예상보다 적으면 먼저 세전 배당, 현지 원천징수, 국내 과세 처리, 환율, 수수료, 보유 수량 기준일을 분리해서 확인해야 한다. 예상액과 실제 입금액이 다른 이유는 여러 층에 있다. 주당 배당금은 달러나 다른 통화로 발표되지만 계좌에는 원화 환산 금액으로 보일 수…

#해외주식 #배당 #원천징수 #환율

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연금계좌 ETF 수수료를 비교할 때 총보수만 보면 빠지는 것

연금계좌 ETF 수수료를 비교할 때 총보수만 보면 매매 비용, 추적 차이, 환헤지 비용, 세금 처리, 계좌 수수료 같은 항목이 빠질 수 있다. 총보수는 중요한 숫자지만 모든 비용을 설명하지 않는다. 같은 지수를 추종하는 ETF라도 실제 성과는 추적 오차, 환헤지 방식, 분배금 처리…

#연금계좌 #etf #수수료 #총보수

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