계좌 목적이 섞이면 ETF 비중표가 오히려 헷갈리는 듯

ISA, 연금형, 과세 계좌 목적이 섞일 때 먼저 account purpose를 기록해야 하는지 묻는 질문.

ETF 비중표만 보면 깔끔한데, 실제로는 계좌마다 돈의 목적이 다를 때가 많습니다. ISA에 있는 돈, 연금형 계좌에 있는 돈, 과세 계좌의 현금, 달러 잔고가 같은 “투자금”처럼 보이지만 필요한 시점과 바꾸기 어려운 조건이 다릅니다. 그래서 상품을 비교하기 전에 계좌 목적을 먼저 적어야 하지 않나 싶습니다. 예를 들어 “이 계좌는 중기 세제 효율 목적이고 단기 생활비로 쓰지 않는다” 같은 문장이 있으면, 나중에 시장 뉴스에 흔들릴 때도 기준이 남습니다. 이런 계좌 목적 메모를 실제로 쓰면 도움이 될까요?