ISA 메모에는 세제혜택 숫자보다 만기 후 행동 계획도 필요합니다

ISA 기록에서 납입 한도, 만기, 이전/재가입 계획을 같이 적자는 메모.

ISA를 볼 때 세제혜택 숫자만 적어두면 나중에 실제 행동이 빠질 수 있습니다. 가입일, 만기일, 올해 납입액, 남은 한도, 보유 상품, 실현 손익, 분배금, 만기 후 이전이나 재가입 계획을 같이 적어야 계좌 역할이 보입니다. 계좌 구조와 상품 선택은 다른 문제라서, 둘을 한 문장으로 합치지 않는 편이 안전합니다. 특히 만기 전에 팔 상품과 계속 가져갈 상품을 나눠 적어두면 나중에 덜 흔들립니다. 평가손익과 실현손익도 분리해야 합니다. 공식 조건 확인 날짜도 남겨두면 좋습니다.